Schwerpunkt: Regulatorik
Kunde: Großbank
Ausgangssituation und Projektziele
Wir unterstützen eine Großbank, die gesetzlichen Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) und die regulatorischen Weisungen der BaFin vollumfänglich einzuhalten. Ergänzend zu unseren Beratungsdienstleistungen begleiteten wir unseren Kunden als Servicepartner in der Prozessierung von Neu- und Bestandskunden.
Banken stehen durch die lang anhaltende Niedrigzinsphase und den zunehmenden Wettbewerb durch Fin- und Regtech-Unternehmen stark unter Druck. Neben individuellen Herausforderungen sind es neue Gesetze, Verordnungen und andere regulatorische Maßnahmen, die Banken bewältigen müssen. Dazu gehört die vollständige Identifikation und Überprüfung von Neukunden und Bestandskunden auf Basis geldwäscherechtlicher Anforderungen (KYC). Das KYC-Prinzip dient der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Wirtschaftskriminalität. Verstöße gegen Sanktions- oder Geldwäschevorschriften können hohe Strafen, Reputationsverluste und sogar den Entzug der Banklizenz nach sich ziehen.
Banken versuchen hauptsächlich mit manuellen Prozessen, hohem Ressourcen- und Mitarbeitereinsatz sowie intensiven Onboarding- und Review-Prozessen gegenzusteuern. Notwendige Dokumentenprüfungen bei Geschäftskunden werden oft manuell durchgeführt, was zu zeitraubenden und fehleranfälligen Prozessen führt.
Ziel des Projekts war es, unter Beteiligung von Management und Mitarbeitern einen Regular Review Prozess aufzusetzen, um insbesondere Hochrisikokunden zu überprüfen. Ein weiteres Ziel war es, unseren Kunden als Servicepartner in der Prozessierung von Neu- und Bestandskunden zu unterstützen. Dazu gehört die verstärkte Sorgfaltspflichtsprüfung sogenannter Enhanced Due Diligence (EDD) Prozesse für Hochrisikokunden.
Vorgehen im Projekt
Analyse
Ausgangspunkt waren die an die Bank gerichteten Anforderungen des GwG und der EU-Richtlinien. Es fanden Workshops unter Beteiligung von Fach- und Führungskräften statt, um die spezifischen prozessualen Herausforderungen bei der Überprüfung von Hochrisikokunden zu identifizieren. Basierend auf den identifizierten Themen wurden Maßnahmen erarbeitet, um eine effiziente Bearbeitung des Regular Review Prozesses sicherzustellen.
Konzeption
Basierend auf den Ergebnissen der Diskussionsrunden wurde ein Regular Review Prozess entwickelt, der die Anforderungen der Enhanced Due Diligence (EDD) berücksichtigt. Dies umfasste die Erhebung zusätzlicher Daten, die über die Standard-Sorgfaltspflichtprüfung (CDD) hinausgehen, insbesondere bei Verbindungen in Länder mit besonderem Risiko oder komplexen Eigentumsverhältnissen.
Umsetzung
Zusätzlich zur Prozessentwicklung boten wir umfassende Unterstützung bei der Prozessierung von Neu- und Bestandskunden im Rahmen des KYC. Dies umfasste die Durchführung der CDD/EDD-Prüfungen, sowie die Bearbeitung von Event Driven Reviews (EDRs) sowie die kontinuierliche Überwachung und Aktualisierung der Kundeninformationen.
Projektergebnisse
Wir haben unseren Kunden erfolgreich dabei unterstützt, ihren Pflichten im Bereich KYC nachzukommen. Gemeinsam mit dem Kunden entwickelten wir einen Regular Review-Prozess für Hochrisikokunden und unterstützten ihn als Servicepartner bei der Prozessierung von Neu- und Bestandskunden. Dadurch stellten wir sicher, dass die Bank compliant und gesetzeskonform arbeitet.
Über schnekenbühl consulting
Wir unterstützen unsere Kunden bei der Einhaltung von Regeln und Normen im Bereich Anti-Money-Laundering (AML). Dabei liegt unser Fokus vor allem auf einer praktikablen Umsetzung, die die Anforderungen Ihres Unternehmens berücksichtigt und sicherstellt, dass die Pflichten zur Vermeidung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erfüllt werden. Zudem unterstützen wir Sie bei der Analyse und Implementierung von Prozessen und sind Ihr Servicepartner bei der Identifikation und Überprüfung von Neukunden und Bestandskunden auf Basis geldwäscherechtlicher Anforderungen.
Sind Sie bereit, Ihre Prozesse zu optimieren und sicherzustellen, dass Ihre Bank den höchsten Compliance-Standards entspricht? Kontaktieren Sie uns noch heute und lassen Sie uns gemeinsam Ihre Herausforderungen angehen!